科技部：國家自然科學基金委員會管理科學部 2023年第3期應急管理項目 《雙循環背景下普惠金融高質量發展路徑與影響機制》申請說明

一、項目類型和意義說明

　　為了對經濟、科技、社會發展中出現的一些重大管理問題快速做出反應，及時為黨和政府高層決策提供科學分析和政策建議，國家自然科學基金委員會于1997年特別設立了管理科學部應急管理項目。該項目主要資助在已有相關科學研究基礎上，運用規范的科學方法進一步開展關于國家宏觀管理及發展戰略中急需解決的重要和關鍵性問題的研究，以及經濟、科技與社會發展實踐中的“熱點”與“難點”問題的研究。應急管理項目每年啟動3－5期，資助若干方向的研究。

　　根據學部對于應急管理項目的一貫指導思想，應急管理項目應從“探討理論基礎、評介國外經驗、完善總體框架、分析實施難點”四個方面對政府決策進行支持性研究；研究成果要具有針對性、及時性和可行性；研究方法要注重科學方法的應用和實際數據/資料/案例的支撐，切忌空洞的討論和沒有實證根據的結論。應急管理項目的承擔者應當是在相關研究領域已具有深厚學術成果和數據/資料/案例的積累、能夠在短時間內取得具有實際應用價值成果的專家。

　　應急管理項目實行滾動立項，全年接受項目建議。歡迎國內外各領域專家和國家宏觀管理部門從國家戰略高度提出具體的項目建議。項目建議書應針對立項課題的國家現實需求、迫切性與必要性、國內外研究進展、主要研究方向和研究內容、預期研究目標和政策效果等提出明確具體的觀點、證據和建議，并對國內現有研究基礎和研究隊伍進行分析。

　　二、2023年第3期應急管理項目《雙循環背景下普惠金融高質量發展路徑與影響機制》申請指南

　　習近平總書記在黨的十九屆五中全會第二次全體會議上明確指出，“要集中力量辦好自己的事，充分發揮國內超大規模市場優勢，逐步形成以國內大循環為主體、國內國際雙循環相互促進的新發展格局”。

　　普惠金融作為盤活國內大循環的關鍵環節，能夠為雙循環新發展格局提供強有力的支撐和保障，而增強金融普惠性也是“十四五”規劃的重要戰略部署。2023年9月，國務院關于推進普惠金融高質量發展的實施意見中，提出了“深化金融供給側結構性改革，推進普惠金融高質量發展，提升服務實體經濟能力，防范化解各類金融風險”的指導思想。同年10月召開的中央金融工作會議，也明確將普惠金融作為建設金融強國的五篇大文章之一。

　　雙循環背景下，我國普惠金融的高質量發展將面臨多維度疊加的復雜問題和挑戰，一方面要有效規避外部金融風險的導入和放大，另一方面還要合理預防普惠金融體系的內生風險累積。此外，“雙碳”目標的剛性約束以及數字經濟的全面轉型是我國經濟社會發展的階段性特征，二者都對高水平普惠金融體系建設提出了全新的要求。面對多元化的復雜需求，現有理論和實踐層面對普惠金融的發展路徑、影響機制、運行模式、風險防控以及配套政策設計等關鍵問題的研究還不夠充分，尚不足以為我國普惠金融高質量發展提供全面且有針對性的指導。因此，本項目以國內國際雙循環新發展格局為背景，采用前沿的理論模型、實證分析、定量模擬、學科交叉等研究方法，研究我國普惠金融高質量發展的路徑與策略選擇，為國家有關部門制定相關政策提供咨詢建議。具體包括以下幾個方面：

　　（一）雙循環背景下我國普惠金融高質量發展路徑與理論框架（總課題）。

　　在“雙循環”新發展格局下，高水平的普惠金融體系需要兼顧不同層面的多元化需求。對外要有效應對當前國際環境下多重風險因素疊加的不利影響，對內在低碳和數字化轉型過程中有效提升金融服務的“普惠性”與“可持續性”，給我國的現代化金融體系建設提出了新的挑戰。因此，需要在新的理論分析框架下，科學評估普惠金融高質量發展的新特征，并探索適合我國現階段國情的發展路徑。主要研究內容包括：1.結合雙循環的發展需求，梳理高水平普惠金融體系的特征事實，分析及其動態演變規律；2.基于防范內外風險疊加共振的現實需求，探究如何構建有效的普惠金融監管體系及配套機制；3.分析新格局下普惠金融服務對象的新特征，完善金融消費者教育和保護機制；4.構建普惠金融高質量發展評價指標體系；5.研究普惠金融高質量發展的內在機制。

　　（二）普惠金融體系內生風險的數智化識別與應對策略（子課題1）。

　　普惠金融因其“普惠性”，決定了服務對象的多樣化，相應也產生了多元化的內生風險來源。但中小金融機構等重要主體由于信息不對稱，而面臨著較高的風險防控壓力。因此，為了保障普惠金融體系的穩健性和可持續性，需要對體系內的潛在內生風險進行精準識別，以防范系統性風險的累積。數智化技術手段的不斷進步，為重點機構和重點領域的風險防控能力提升，提供了重要支撐。主要研究內容包括：1.基于普惠金融的運作機制分析各類內生風險成因，構建數據驅動的內生風險識別模型；2.基于智能化技術，提升風險識別的準確性和實時性，優化風險應對策略；3.探索提升普惠金融的包容性和透明度、健全重點領域信息的數字化共享機制；4.構建數智化的普惠金融內生風險預警響應和化解處置機制，提升重點金融機構的數智化風險防控能力；5.提出普惠金融數字化監管機制的實施措施。

　　（三）普惠金融激活并促進農村經濟發展的影響機制及策略研究（子課題2）。

　　在全面推進鄉村振興的新發展階段，強化金融要素保障具有重要意義。然而，農村地區普惠金融發展仍面臨著融資難、融資貴以及風險保障水平低等問題和挑戰，是當前中國普惠金融高質量發展的主要薄弱環節之一。因此，如何解決農村金融包容性問題，滿足農村經濟發展多層次多樣化的金融需求，對增強中國農村地區的經濟前景具有關鍵意義。主要研究內容包括：1.農村普惠金融體系現狀、影響與主要問題；2.普惠金融支持小農、新型農業經營主體和農業供應鏈發展的抵押模式、信用體系與監管機制；3.財政金融協同支持農村普惠金融發展的創新機制；4.普惠金融促進農村經濟轉型的策略創新；5.普惠金融激活農村個體經濟的配套政策體系。

　　（四）數字經濟轉型對普惠金融體系的影響、機制與應對策略（子課題3）。

　　數字經濟的轉型，將會全面重塑普惠金融的發展模式，為其提供更廣闊的業務渠道和平臺，并且使得普惠金融的服務和產品能夠更加多樣化和個性化。因此，在數字經濟全面轉型的背景下，普惠金融的高質量發展在理論和實踐層面都需要與之相匹配的機制建設與應對策略。主要研究內容包括：1.分析數字經濟轉型對普惠金融供給側和需求側的影響；2.探究基于數字化科技手段優化普惠金融服務模式；3.探索數字經濟轉型背景下改進普惠金融授信審批和風險管理的相關機制；4.探究普惠金融供需雙側之間的信息協同反饋機制，構建引導產業發展方向的普惠金融供給網絡；5.構建與數字經濟相匹配的普惠金融生態體系。

　　（五）普惠金融支持中小微企業發展的效應與機制（子課題4）。

　　中小微企業是經濟體系中的重要組成部分，對促進就業、推動創新、以及完善國內大循環等都具有重要的作用。然而，信息不對稱及可抵押資產不足所導致的融資約束，始終是限制中小微企業可持續發展的關鍵瓶頸。普惠金融作為以“普惠性”與“可持續性”為核心理念的服務模式，是支持中小微企業發展的重要金融支撐。主要研究內容包括：1.針對不同產業的中小微企業發展現狀與趨勢，梳理其在融資、經營以及風險控制等方面的發展特點和產業異質性；2.探索普惠金融緩解中小微企業融資約束并推動其創新發展的合理路徑；3.探索普惠金融降低中小微企業經營風險的配套措施，完善風險評估體系和風險分擔機制；4.分析普惠金融引導和支持中小微企業的綠色轉型與數字化轉型的機制；5.探究普惠金融支持中小微企業發展的配套政策體系。

　　（六）普惠金融高質量發展的風險控制、評估體系與實現路徑（子課題5）。

　　“雙循環”的新格局下，普惠金融的高質量發展需要在明確其內涵與外延等基本特征的基礎上，合理構建評估指標體系，從供給和需求兩方面提升發展質量，并探索合理的發展路徑。過程中還要有效兼顧金融市場建設、風險防控體系以及產業環境優化多個層次的問題。主要研究內容包括：1.探究普惠金融體系多元主體之間的風險聯動和傳導機制，構建分擔補償機制，并針對不同主體提出差異化監管政策；2.探索普惠金融體系內的信息協同機制、市場化利率傳導機制，以及提高供應鏈金融服務普惠金融重點群體的效率提升機制；3.梳理普惠金融供給側和需求側的發展態勢，合理構建普惠金融的質量評估體系；4.構建普惠金融治理體系的理論框架，提出普惠金融高質量發展路徑。

　　三、申請要求及注意事項

　　（一）申請條件。

　　本項目申請人應當具備以下條件：

　　1.具有承擔基礎研究課題或者其他從事基礎研究的經歷；

　　2.具有高級專業技術職務（職稱）或者具有博士學位。

　　正在博士后流動站或者工作站內從事研究工作、正在攻讀研究生學位以及無工作單位或者所在單位不是依托單位的人員不得申請本項目。

　　（二）申請限項規定。

　　1.本項目不計入高級專業技術職務（職稱）人員申請和承擔總數2項的范圍。

　　2.申請人同一年度一般只能申請1項專項項目（含應急管理項目）。

　　3.主持或參與國家自然科學基金委員會管理科學部應急管理項目尚未結題的人員，不得作為主持人或參與人申請此次應急管理項目。

　　4.遵守《2023年度國家自然科學基金項目指南》的相關要求，避免與國家社會科學基金重復資助。

　　（三）申請注意事項。

　　1.本項目試行無紙化申請，申請截止時間為2023年12月18日16時。研究期限為10－12個月（2024年1月－2024年12月）。項目啟動6個月后進行中期檢查與階段成果的交流。應急管理項目的研究成果最終體現為政策建議報告、媒體報道、研究報告、專著及學術論文等形式。應急管理項目中期檢查和結題驗收將以政策報告作為評價的重點，最終形成的研究報告應圍繞所形成的政策報告進行撰寫，具體內容應包括：提出的政策報告或建議，支撐政策結論和建議的理論、方法、數據、邏輯等。

　　2.鼓勵并優先資助團隊整體申請本項目。要求申請人將本項目作為一個整體來申請，其中包含1個總課題和5個子課題，并分別提交項目總體申請書和各子課題申請書，在研究內容中應明確說明本課題與其它相關課題之間的關系，加強各課題之間的合作。總負責人需在申請書中介紹子課題分工情況，并附上“整體申請項目承諾函”（附件），子課題無需提供承諾函。對不能組織團隊整體申請，但對某一子課題確有研究優勢的單份申請也有可能獲得資助，該申請獲準立項后申請人將歸入整個項目團隊。

　　3.管理科學部將采取項目總負責人承擔本項目研究的形式，由總負責人組織團隊進行研究。自然科學基金委接受申請書后將組織預評審。接到答辯通知的項目團隊，總負責人須親自參加答辯，不按時參加答辯者視為自動放棄申請。經評審組專家評議，管理科學部計劃擇優資助一個團隊（評審組專家可能會擇優組合團隊）。每個子課題資助直接經費不超過20萬元，總課題資助直接經費不超過30萬元。

　　4.擬申請項目的申請人登錄科學基金網絡信息系統（http://grants.nsfc.gov.cn/）在線填寫2023年度申請書，第一申請代碼選填“G04”，第二申請代碼選“G0307”，資助類別選填“專項項目”，亞類說明選填“研究項目”，附注說明選填“管理科學部應急管理項目”。正文部分按照“申請書撰寫提綱”撰寫。申請人應嚴格按照本項目指南發布的課題內容撰寫，項目名稱應與上述7個課題名稱保持完全一致，否則將不予受理。

　　5.申請人要嚴格按照中央文件精神和《資金管理辦法》《國家自然科學基金項目預算表編制說明》等的要求，根據“政策相符性、目標相關性、經濟合理性”的基本原則，結合項目研究實際需要，編報項目預算。

　　6.申請人完成申請書撰寫后，務必在2023年12月1日－2023年12月18日16時期間通過科學基金網絡信息系統在線提交電子申請書及附件材料。總課題提供的整體申請項目承諾函和各課題申請材料中所需的附件材料（有關證明信、推薦信和其他特別說明要求提交的紙質材料原件），全部以電子掃描件上傳。

　　7.依托單位應對本單位申請人所提交申請材料的真實性、完整性和合規性進行審核，對申請人編制項目預算的目標相關性、政策相符性和經濟合理性進行審核，并在規定時間內提交申請材料至國家自然科學基金委員會。具體要求如下：

　　（1）應在項目申請截止時間（2023年12月18日16時）前通過科學基金網絡信息系統逐項確認提交本單位電子申請書及附件材料，無需報送紙質申請書。項目獲批準后，將申請書的紙質簽字蓋章頁裝訂在《資助項目計劃書》最后，一并提交。簽字蓋章的信息應與電子申請書嚴格保持一致。

　　（2）依托單位完成電子申請書及附件材料的逐項確認后，應于申請材料提交截止時間前通過科學基金網絡信息系統上傳項目申請清單和本單位科研誠信承諾書的電子掃描件（請在信息系統中下載模板，打印填寫后由法定代表人簽字、依托單位加蓋公章；若當年集中申請階段已上傳本單位科研誠信承諾書的電子掃描件，則不用再重新提交），無需提供紙質材料。材料不完整的，國家自然科學基金委員會將不予受理。

　　四、咨詢聯系方式

　　（一）填報過程中遇到的技術問題，可聯系國家自然科學基金委員會信息中心協助解決，聯系電話：010-62317474。

　　（二）國家自然科學基金委員會項目材料接收工作組負責接收申請材料，如材料不完整，將不予接收。聯系電話：010-62328591。

　　（三）其他問題可咨詢國家自然科學基金委員會管理科學部三處。

　　聯系人：胡老師 吳老師

　　電話：010-62327153、010-62327152；

　　郵箱：hujm@nsfc.gov.cn.

　　附件：整體申請項目承諾函